Limites de crédito
Aprenda como utilizar as funções de limites de crédito do seu ERP ADVTEC.
Lendo este arquivo você vai aprender:
- Para que serve o limite de crédito
- Como o sistema aprova ou recusa automaticamente um pedido de venda
- Que tipo de bloqueio o sistema faz
Para que serve o limite de crédito
O limite de crédito impede que o departamento comercial realize vendas para um determinado cliente com valores que estejam acima de sua capacidade de pagamento, evitando futuras situações de inadimplência.
Conferir o limite de crédito de um cliente
Você pode conferir o limite de crédito de um cliente através do cadastro de clientes, na aba financeiro, no campo Lim. Créd.
Mudar o limite de crédito de um cliente
Siga os passos:
Você precisa ter acesso ao módulo Financeiro Gestor. Então acesse o módulo Financeiro Gestor em Análise de Crédito > Limite de Crédito de Cliente;
Faça a pesquisa e posicione no cliente desejado;
Preencha o campo com o ALTERAR LIMITE com o valor desejado e CONFIRME.
Pronto, o limite de crédito do cliente foi alterado.
Como o sistema aprova ou recusa automaticamente um pedido de venda
A cada pedido de venda feito e liberado pelo vendedor, o sistema faz uma análise financeira automática e aprova ou não o pedido para que siga diretamente para a próxima etapa, de separação.
A análise financeira automática dos pedidos considera o valor de Limite de Crédito informado no cadastro de clientes, abatendo o valor total do pedido e mais saldo total do cliente, que é formado pelo valor total dos pedidos aprovados e não faturados mais valor total de títulos em aberto para este cliente. Exemplo:
1 - O sistema verifica o saldo total do cliente:
Valor total de pedidos liberado pentendes de faturamento R$ 350
Valor total de títulos em aberto para o cliente R$ 500 +
Saldo total do cliente R$ 850
2 - O sistema considera o valor do pedido e soma com o saldo
Valor total do pedido R$ 200
Saldo total do cliente R$ 850 +
Valor total do pedido + Saldo total do cliente R$ 1.050
3 - Aprovação finaceira automática
Limite de crédito MAIOR ou igual ao Valor total pedido + Saldo total do cliente = APROVADO!
Limite de crédito MENOR que Valor total pedido + Saldo total do cliente = RECUSADO!
Que tipo de bloqueio o sistema faz
Ainda que o pedido de venda ultrapasse os limites de crédito estabelecidos para o cliente, o sistema permite a inclusão do pedido e também a liberação pelo feita pelo vendedor.
Apesar de permitir os passos feitos pelo vendedor, o sistema impede que o pedido siga para a etapa de separação, que nesse caso precisa ser feita manualmente através do módulo Financeiro Gestor > Aprovação Financeira de Pedido, selecione o pedido marcando-o e confirme.
Dica: Verifique o motivo do bloqueio, o valor do pedido, nome do cliente, número do pedido e da liberação.
Dica: Clique com o botão direito do mouse sob o pedido desejado, clique em detalhes, para conferir os produtos do pedido.